В июне 2023 года Банк России включил 389 организации в список компаний с признаками нелегальной деятельности. Две из них из Кузбасса. Как сообщает управление Центробанка по Кемеровской области, компании нелегально предлагали услуги ломбарда.
Черные кредиторы маскируются под ломбарды и предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Обратившись в такую организацию, люди рискуют столкнуться с множеством проблем. Например, мошенники могут увеличивать процентную ставку по займу или взимать плату за хранение залога. Клиентов нелегальных ломбардов ждут неограниченные штрафные проценты или вообще потеря имущества, — рассказал Сергей Драница, управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области.
Он объяснил, как определить легальность ломбарда. Проверить его можно в реестре Банка России. Если организации в нём нет – она не имеет права выдавать займы.
Ещё одним маркером служит режим работы: с 8 до 23 часов. А круглосуточная деятельность должна настораживать.
Также легальные ломбарды проводят все операции только при наличии у клиента документов, удостоверяющих личность. А теневые организации могут пренебречь этим правилом.
