В первом полугодии 2023 года Банк России выявил в Кемеровской области 13 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. 12 из них незаконно выдавали займы, одна компания имела признаки финансовой пирамиды.
«Компания с признаками пирамиды привлекала деньги граждан, обещая высокий доход — намного выше рыночного уровня. Напомню, что по закону никто не вправе гарантировать доходность вложений, кроме банков в части вкладов. Кроме того, компания не была легальным участником финансового рынка, так как не имела разрешения или лицензии, которые должны быть оформлены в Банке России», — рассказал Сергей Драница, управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области.
Финансовые пирамиды используют разные сценарии. Чтобы привлечь новых клиентов, они обещают якобы инвестировать деньги в ценные бумаги или криптовалюту. Почти 60% выявленных за 6 месяцев 2023 года в России пирамид были именно криптовалютными. Сейчас у мошенников в тренде продвижение пирамид под видом «онлайн-игр».
«Человеку обещают разбогатеть, если он, например, соберет армию киберкотиков или создаст виртуальный таксопарк. Опции могут быть разные, но главное — они платные, и чем больше вы вложите, тем больше будет прибыль. Приведете друзей — получите дополнительный денежный бонус. Только в итоге оказывается, что виртуальные деньги никак нельзя перевести в реальные», — уточнил Сергей Драница.
Прежде чем доверить деньги компании, обязательно проверьте ее в предупредительном списке организаций, в деятельности которых выявлены признаки нелегальных участников финансового рынка. На сегодня в нем почти 10,8 тыс. наименований организаций.
11 компаний предлагали услуги под видом ломбардов. Семь из них по сути являлись комиссионными магазинами, которые работали под вывесками ломбардов, четыре незаконно использовали в названиях слово «ломбард». И еще одна — выдавала себя за «микрокредитную компанию».
