Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планирует внести существенные изменения в требования к прозрачности финансовых операций. Одним из ключевых моментов является обязательное указание адресов отправителя и получателя в платежных сообщениях. Это может повлечь за собой рост отказов в переводах и платежах как внутри страны, так и за рубежом, сообщают Известия.
Согласно предложенным нововведениям, банки должны будут более тщательно проверять данные получателя, сверяя их с информацией в своих системах. Несмотря на приостановление членства России в FATF, официальные источники заявили, что РФ будет добросовестно исполнять все требования.
Основная цель изменений — обеспечить большую прозрачность и эффективность процессов соблюдения требований финансовыми учреждениями. Однако, внедрение новых правил может повлечь за собой дополнительные расходы для банков, связанные с обновлением IT-систем и протоколов.
Эксперты отмечают, что такие меры несут риски для плательщиков, которым придется исправлять данные и пересылать платежи. Несмотря на это, повышение безопасности финансовых операций остается приоритетом в условиях развития бесконтактных технологий и электронных платежей.
