С 25 июля 2024 году в силу вступает закон, согласно которому банки будут обязаны приостанавливать на два дня денежные переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Такой закон вступает в силу с 25 июля 2024 года.
Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку, что операция не прошла, укажет причину и срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.
«Банки также будут приостанавливать переводы еще по 5 признакам мошеннических операций. Например, клиент совершает нетипичные транзакции — крупные переводы в ночное время, причем с нового устройства. Или же есть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность и рост входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах. В таких случаях надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его», — пояснил Сергей Драница, управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, — дропперам.
Новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников. Банк России будет контролировать то, как финансовые организации исполняют нормы закона.
