Банки подключатся к проверке операций с цифровым рублем для борьбы с отмыванием денег

Функционал по проверке операций с цифровым рублем для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма будет разделен между Центральным банком России и коммерческими банками, сообщает РБК. Изначально депутаты планировали возложить основные проверяющие функции только на ЦБ.

Коммерческие банки могут получить обязанности по проверке операций с цифровым рублем для противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти изменения содержатся в законопроекте об интеграции цифрового рубля в противоотмывочную систему ко второму чтению. Об этом сообщил Сергей Ключевский, замначальника управления методического обеспечения финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

По словам Ключевского, доработанный ко второму чтению законопроект будет «кардинально отличаться» от версии, принятой в первом чтении. Новый текст законопроекта уже согласован с Росфинмониторингом.

Изначально предполагалось, что основной функционал будет выполнять Банк России как оператор. Однако в процессе обсуждения законопроекта было решено внедрить гибридную модель, в которой функционал ПОД/ФТ будут выполнять как кредитные организации, так и оператор платформы цифрового рубля.

Законопроект, распространяющий действие 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на цифровой рубль, был внесен в Госдуму в марте 2024 года. В октябре он был принят в первом чтении.

Поясним, что цифровой рубль — это третья форма денег наряду с наличными и безналичными средствами. Он будет выпускаться Банком России в виде цифрового кода и храниться в цифровых кошельках на платформе ЦБ. Операции с цифровыми рублями будут проходить на этой платформе, а коммерческие банки будут выполнять роль посредников при проведении транзакций. Введение цифрового рубля в широкий оборот планируется начать с 2025 года.

Подписывайтесь на канал в МАХ