Центробанк предложил новые меры по борьбе с кредитным мошенничеством. Банки обязаны выявлять сотрудников, которые умышленно или непреднамеренно помогают мошенникам оформлять кредиты на жертв. Это предложение было одобрено на заседании Экспертного совета по защите прав потребителей финансового рынка ЦБ, сообщают Известия.
В рамках новых правил кредитные организации должны будут проводить внутренние расследования каждого случая мошенничества. Исследование должно включать опрос сотрудников, анализ видеозаписей, скоринговых данных и других аспектов, связанных с процедурой выдачи кредита. На основе полученных данных банк обязан определить персональную ответственность сотрудников и обновить свои антифрод-регламенты.
По данным ЦБ, 40% средств, которые получают мошенники, являются кредитными. Новый подход направлен на устранение внутренних уязвимостей в работе банков, таких как недостаточная проверка клиентов или стремление сотрудников выполнять планы продаж за счет пренебрежения социальной ответственностью.
