Депутаты в первом чтении одобрили законопроект, который вводит новый лимит для переводов денег без открытия счета и упрощенной идентификации отправителя.
С 1 марта 2024 года в России вступает в силу новый лимит для переводов денежных средств без открытия счета. Такие переводы не могут превышать 100 тысяч рублей за раз. Если сумма больше, то потребуется указать ФИО и данные паспорта отправителя. Сейчас такое требование действует только для переводов свыше 15 тысяч рублей, а верхняя граница суммы не ограничена.
В пояснительной записке к законопроекту говорится, что новый лимит позволит отследить преступную деятельность, в том числе финансирование диверсий, терроризма и экстремизма. По данным Росфинмониторинга, такие переводы часто используются для обхода финансового контроля и отмывания денег.
Законопроект также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тысяч до 100 тысяч рублей. НЭСП — это электронные кошельки и предоплаченные банковские карты, которые не требуют идентификации клиента при открытии. Лимит переводов с НЭСП в размере не более 200 тысяч рублей в месяц остался при этом неизменным.
