Президент России Владимир Путин подписал закон, устанавливающий лимит в размере 100 тысяч рублей на разовые денежные переводы физических лиц без открытия банковского счета. Это решение направлено на снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, сообщает ТАСС.
До внесения изменений максимальный размер перевода без открытия счета и с упрощенной идентификацией не был ограничен, что противоречило международным стандартам в области противодействия финансовым преступлениям. Теперь, согласно новому закону, при переводе сумм, превышающих установленный порог, банки обязаны проводить стандартные процедуры идентификации клиентов.
Кроме того, закон предусматривает повышение максимального остатка денежных средств на электронных средствах платежа до 100 тысяч рублей. Эти меры также внесены в закон “О национальной платежной системе”.
Законопроект вступит в силу через год после официального опубликования, что даст кредитным организациям необходимое время для адаптации своих процессов идентификации и внутренних контрольных процедур к новым требованиям.
